Metode i savjeti ulaganja u rast dionica

Vodič za ulaganje u rast

Ulagači mogu iskoristiti nove strategije ulaganja za rast kako bi preciznije uskočili u dionice ili druga ulaganja koja nude natprosječan potencijal profita.

Što se tiče ulaganja na burzi, uvijek se mogu poduzeti različiti pristupi. Međutim, cilj je općenito uvijek isti, bez obzira na pristup - povećajte svoja ulaganja i povećajte svoju dobit.

Rastući ulagači neprestano traže pojedinačne dionice ili ulaganja povezana s dionicama-poput uzajamnih fondova ili fondova kojima se trguje na burzi (ETF)-koji su spremni rasti i nude potencijal za veću dobit. Ulaganja koja ulažete trebala bi, naravno, uvijek biti u skladu s vašim osobnim kratkoročnim i dugoročnim financijskim ciljevima, tolerancijom na rizik i nizom drugih čimbenika. Ipak, postoje osnovne tehnike, principi i strategije koje ulagači za rast mogu slijediti koji odgovaraju gotovo svakom pojedinačnom planu ulaganja.

Osnove ulaganja u rast

Ulaganje u rast u biti je proces ulaganja u tvrtke, industrije ili sektore koji trenutno rastu i za koje se očekuje da će nastaviti svoju ekspanziju kroz značajno razdoblje.

U svijetu ulaganja na rast ulaganja obično se gleda kao na napad, a ne na obranu. To jednostavno znači da je ulaganje u rast aktivniji pokušaj izgradnje vašeg portfelja i stvaranja većeg povrata na kapital koji ulažete. Obrambeno ulaganje, naprotiv, više teži ulaganjima koja stvaraju pasivni prihod i rade na zaštiti kapitala koji ste već zaradili - poput obveznica ili dionica s plavim čipovima koje nude stalne dividende.

Ulaganje u vruće sektore

Jedan od načina rasta koji ulagači mogu zauzeti je ulaganje u dionice, zajedničke fondove i ETF na temelju određenih sektora i industrija.

Uspjeh poduzeća u različitim sektorima mijenja se s vremenom. Međutim, obično je prilično lako identificirati sektore koji su "vrući" u smislu stvaranja natprosječnih prihoda za tvrtke kojima se trguje.

Na primjer, dva sektora koja su bila posebno vruća nekoliko desetljeća ili više su zdravstvo i tehnologija. Tvrtke koje se bave tehnologijom, tehnološkim napretkom ili stalno izdaju novi hardver, softver i uređaje dobar su izbor za rastuće investitore. Isto vrijedi i za tvrtke u zdravstvenom sektoru. Razmislite o tome logično: Svatko se u jednom trenutku mora pobrinuti za svoje zdravlje, a postoje tvrtke koje stalno razvijaju nove lijekove, terapije, tretmane i mjesta na koja mogu pristupiti ovoj skrbi. Zdravstveni sektor će vjerojatno nastaviti uživati ​​u brzom rastu jer služi starijoj generaciji baby-boomera. Zapravo, ta su dva sektora povezana, budući da su mnogi noviji tehnološki razvoji zapravo napredak u zdravstvenoj tehnologiji.

Rastući ulagači mogu pojednostaviti ulaganje u sektor iskorištavajući prednosti investicijskih sredstava kao što su zajednički fondovi i ETF koji sadrže košaricu dionica vezanih za određene sektore. ETF su sve popularnija opcija ulaganja zbog svoje superiorne likvidnosti i nižih troškova trgovanja u usporedbi s zajedničkim fondovima.
Da biste saznali više, pogledajte sve besplatne CFI -jeve trgovačke vodiče.

Razumijevanje zarade

Za rastuće ulagače u dionice važno je razumjeti neto zaradu tvrtke.

To ne znači jednostavno znati njihovu trenutnu zaradu, već i uzeti u obzir njihovu povijesnu zaradu jer to omogućuje ulagaču da procijeni trenutnu zaradu u odnosu na prošlu uspješnost tvrtke. Također, pregled povijesti zarade tvrtke daje jasniji pokazatelj vjerojatnosti da će tvrtka ostvariti veću buduću zaradu.

Visoka zarada u određenom tromjesečju ili godini može predstavljati jednokratnu anomaliju u učinku tvrtke, kontinuirani trend ili određenu točku u ciklusu zarade koju tvrtka nastavlja ponavljati tijekom vremena.

Također je važno shvatiti da čak i tvrtke s relativno niskom, a ponekad čak i negativnom zaradom mogu biti dobar izbor za ulagača u rastu. Upamtite da je zarada ono što preostane nakon oduzimanja svih troškova proizvodnje, marketinga, rada, rada i poreza od bruto prihoda tvrtke. U mnogim slučajevima manje tvrtke pokušavaju napraviti iskorak usmjeravanjem više kapitala u rast svog poslovanja, što bi moglo negativno utjecati na njihovu zaradu u kratkom roku, ali dugoročno generira veće prinose i veću dobit za ulagače. U takvoj situaciji pametni ulagači razmatraju druge čimbenike, poput kvalitete upravljanja poduzećem, kako bi utvrdili tragove o stvarnom potencijalu rasta tvrtke.

Ulaganje u rast kroz ulaganje u vrijednost

Rastući ulagači ponekad su zapravo vrijedni ulagači jer traže tvrtke čije dionice mogu biti trenutno podcijenjene zbog razloga koji mogu biti jednostavni poput činjenice da je tvrtka relativno nova i da još nije privukla pozornost mnogih investicijskih analitičara ili fondova menadžera.

Cilj je prikupiti dionice po niskoj cijeni tvrtke koja je dobro pozicionirana da uživa u značajnom i kontinuiranom naletu rasta. Postoji nekoliko mogućih načina pristupa identificiranju takvih tvrtki, od kojih smo se već dotakli - razmatranje tvrtki u vrućim sektorima. Ulagači koji mogu identificirati novu, dobro upravljanu i dobro financiranu tvrtku koja je dio vrućeg sektora često mogu ubrati značajne nagrade. Drugi mogući pristup je ispitati tvrtke koje su u padu, poput onih koje su prošle kroz bankrot ili reorganizaciju, ali će vjerojatno preživjeti i oporaviti se.

Koristeći omjer cijene i zarade

Omjer cijene i zarade (P/E) alat je koji investitori rasta često koriste kako bi im pomogli pri odabiru dionica u koje će ulagati.

Kako naziv omjera pokazuje, morate razumjeti zaradu tvrtke prije nego što možete učinkovito koristiti alat.

Općenito govoreći, što je veći omjer P/E, to je veći rizik koji su ulagači spremni preuzeti na tvrtku zbog predviđene zarade i stope rasta.

Omjer P/E osobito je koristan za ulagače u rastu koji pokušavaju usporediti tvrtke koje posluju u istoj industriji. U etabliranim industrijama i sektorima postoje prosječni omjeri P/E za tu određenu industriju ili sektor. Poznavanje takvih industrijskih ili sektorskih prosjeka čini omjer P/E tvrtke mnogo korisnijim brojem nego jednostavno promatranje u usporedbi s tržištem u cjelini.

Gledajući omjer P/E tvrtke i dalje je koristan analitički alat za ulagače u rastu, ali dodavanje razmatranja još jedne temeljne financijske metrike može vam pomoći u finom podešavanju odabira ulaganja.

Korištenje omjera cijene i knjige

Omjer cijene i knjigovodstva-ili omjer P/B-često se više smatra osnovnom analitičkom metrikom vrijednih ulagača, za razliku od ulagača u rastu.

Međutim, činjenica je da se omjer P/B može koristiti i kao učinkovit alat za identificiranje dionica s visokim potencijalom rasta.

Omjer P/B izračunava se dijeljenjem dionice po cijeni dionice s knjigovodstvenom vrijednošću po dionici. Kako bi se utvrdila knjigovodstvena vrijednost dionice, prioritetne dionice koje su izdane moraju se oduzeti od ukupnog kapitala dioničara. Brojka izračunata na temelju ovog rješenja mora se podijeliti sa svim preostalim dionicama. Konačni broj je knjigovodstvena vrijednost tvrtke po dionici. Ulagačima, osobito ulagačima u rastu, često je korisno usporediti knjigovodstvenu vrijednost tvrtke s tržišnom vrijednošću. Ova usporedba može dati dobar pokazatelj je li dionica podcijenjena ili precijenjena. Tvrtke s visokim potencijalom rasta često su podcijenjene zbog većih zaduženja i kapitalnih izdataka.

Upotrijebimo ovaj omjer. Za ovaj primjer koristit ćemo S&P 500 Index. Ulagač u rastu bi, teoretski, pogledao sve dionice, izračunavajući ili tražeći omjer P/B za svaku. Bez obzira na to kako se dionice kotiraju, ulagač u rastu mogao bi ih preurediti prema omjeru P/B, počevši od najvećih brojeva pa do najnižih. Tvrtke koje spadaju u gornju trećinu popisa smatrale bi se potencijalno dobrim odabirom dionica. Imajte na umu da ovo nije precizna znanost, već više koristan primjer koji ulagači u rast mogu upotrijebiti za identifikaciju i dodavanje dionica s najvećim potencijalom za rast u svoje portfelje.

Ulaganja u rast visokog rizika

Ulaganje u rast može se proširiti i na ulaganja izvan tradicionalnih ulaganja na burzi.

Ulaganje u visokorizična ulaganja u rast-koja se također nazivaju i špekulativna ulaganja-pristup je koji nije prikladan za ulagače s niskim pragom rizika. Ovo je strategija koja najbolje odgovara ulagačima u rastu koji traže maksimalnu dobit u relativno kratkom roku i koji imaju dovoljno ulagačkog kapitala da ih održe tijekom mogućih razdoblja gubitaka.

Ulaganja visokog rizika uključuju stvari kao što su fjučersi, ugovori o opcijama, devizne razmjene (forex), dionice sa sitnim novcem i špekulativne nekretnine, poput zemljišta koje nije izgrađeno. Ova ulaganja uključuju veći rizik jer ne nude zajamčeni povrat i njihova se vrijednost brzo mijenja (drugim riječima, podložna su većoj nestabilnosti). No, privlačnost mnogih ulagača je ta što se takva ulaganja često isplate.

Razmišljate li o nekom od ovih ulaganja, zapamtite da je istraživanje ključ uspjeha. Više od prosječnog ulagača u dionice ili obveznice, morate dobro poznavati tržište na koje ulažete. Budući da se uspjeh uvelike temelji na špekulacijama, toplo preporučujemo da samo iskusni ulagači bace kocku na ovakvu investicijsku imovinu.

Indeksno ulaganje

Indeksno ulaganje smatra se konzervativnim i sigurnijim oblikom ulaganja u usporedbi s vrijednostima ili ulaganjem s rastom.

Posljedično, to uključuje daleko manje rada i strategija od strane investitora. Indeksno ulaganje diversificira novac ulagača među različitim vrstama dionica, nadajući se da će odražavati iste prinose kao i cjelokupno tržište dionica. Jedna od glavnih atrakcija ulaganja u indekse je to što su mnoge studije pokazale da je nekoliko strategija odabira pojedinačnih dionica dugoročno nadmašilo ulaganje u indeks.

Strategiju ulaganja u indeks obično slijedi ulaganje u zajedničke fondove ili fondove kojima se trguje na burzi koji su osmišljeni tako da odražavaju performanse velikog indeksa dionica, poput S&P 500 ili FTSE 100.

Izvori:
www.wikipedia.org / www.corporatefinanceinstitute.com / www.businessdictionary.com / www.readyratios.com / www.moneycrashers.com